【编者按】在数字化浪潮席卷全球的今天，新型诈骗手段正以惊人速度迭代升级。新加坡近日破获的这起惊天骗局，堪称电信诈骗的”教科书式”案例——诈骗团伙不仅精心设计多层话术剧本，更通过黄金、加密货币、电子支付等多元渠道完成资金转移，短短八天卷走受害人逾110万新元。更令人警醒的是，案件中24名15至34岁的年轻人因出借支付账户面临刑责，其中两名受害者反而沦为犯罪帮凶。这起案件犹如一面镜子，既照见跨境犯罪集团的组织化运作，也折射出当代青年法律意识的薄弱。当我们手握智能手机享受便捷支付时，更需谨记：任何要求转账、索要账户信息的”官方来电”，都是精心编织的陷阱。

　　新加坡讯：24名年龄介于15至34岁的嫌疑人因涉嫌参与一起政府官员冒充骗局遭警方逮捕，该案导致一名受害者被骗走超过110万新元（约85万美元）。

　　警方在周日（10月26日）发布的通告中透露，另有9名16至70岁的涉案人员正在接受调查。

　　警方称周三接到涉及冒充新加坡金融管理局官员的报案后，随即展开为期两天的执法行动。

　　调查发现，2025年10月14日，受害者接到冒充电信公司M1职员的诈骗电话，对方声称受害者名下存在手机套餐合约。

　　当受害者否认时，诈骗分子假意协助解约，并谎称此事将转交金管局调查信息泄露事件。

　　随后冒充金管局官员的骗子联系受害者，声称其银行账户已被冻结，要求他转移所有资金资产进行”保全”。

　　10月14日至22日期间，受害者被诱骗交出资金和贵重物品，累计损失超过110万新元。

　　资金转移途径包括：

　　分两次向陌生女子交付价值约35万新元的金条向指定加密货币钱包转移约12.49万新元虚拟货币通过60余个YouTrip二维码转账逾60万新元向关联本地银行账户的PayNow号码转账约2.65万新元

　　诈骗团伙指导受害者注册加密货币账户购买虚拟币，再转入所谓”金管局官员”指定的钱包地址。

　　受害者还被要求通过YouTrip二维码多次付款。诈骗分子在YouTrip平台生成PayNow二维码，谎称用于支付或验证目的。

　　当受害者使用银行应用扫描这些二维码确认交易后，资金便直接流入骗子的YouTrip钱包。

　　在至少两次交易中，银行曾因检测到可疑转账联系受害者核实，但受害者按骗子教唆谎称资金用于投资和馈赠。

　　10月22日，当受害者试图向同一PayNow账户进行第二笔2.65万新元转账时，华侨银行通过反诈模式识别异常，立即通知反诈骗中心介入，最终使受害者认清骗局。

　　调查发现YouTrip账户内的资金多在当日通过境外ATM取现，部分账户则通过在线转账消耗一空。

　　在全岛突击行动中，23人因涉嫌出售或出租支付账户给犯罪集团被捕。

　　据信这些人将支付卡和/或登录凭证交给了犯罪团伙。

　　另有9人协助调查，其中两人原是冒充官员骗局的受害者，按骗子指示开设YouTrip账户后分别损失约1600新元和21万新元。

　　另一名嫌疑人因涉嫌促成支付账户非法交易落网。

　　涉案人员因涉嫌欺诈、协助非法访问银行计算机系统及洗钱罪接受调查。

　　根据法律，欺诈罪最高可判三年监禁并处罚金；

　　协助非法访问计算机系统初犯者可判两年监禁；

　　协助保留犯罪所得最高可判三年监禁。

　　警方强调新加坡政府官员（包括金管局）绝不会在电话中要求民众：

　　进行转账操作透露银行登录信息从非官方应用商店安装程序转接电话至警方

　　警方提醒：”切勿应他人要求出借银行账户或手机号码，否则可能成为犯罪同谋并承担法律责任。”

　　本文由万更网原创发布，未经许可，不得转载！

　　本文链接：https://m.fdsil.com/p/10697.html