1、除了高利息，网贷还有以下“吃人”的坑：五花八门的“隐藏费用”，悄悄掏空你的钱包：服务费/管理费：放款前直接扣除，如借10000元，可能先收走2000元服务费，实际到手8000元，但利息仍按10000元本金计算，实际利率翻倍不止，是“砍头息”的常见形式。

　　2、隐形收费：高额“服务费”：在贷款本金之外，额外收取高昂的“服务费”、“手续费”、“管理费”等，变相提高贷款利率。“砍头息”：放款时直接扣除一部分利息，实际到账金额远低于贷款额度。强制捆绑销售：强制用户购买会员、保险等产品，才能获得贷款资格或降低利率。

　　3、除了高昂的利息和易被骗的风险外，网贷还会对借款人的个人征信造成严重影响。在申请网贷时，借款人需要授权网贷平台查询其个人征信记录。一旦借款成功，这笔贷款就会在借款人的征信记录中留下痕迹。如果借款人无法按时还款，就会产生逾期记录，这将严重影响借款人的个人征信评分。

　　4、以下四种网贷口子千万不能碰：审核太过宽松的口子、宣称交费用能降低利息的贷款平台、下款快期限短且利息高的短期借贷平台、推荐其他贷款平台的网贷口子。

　　对于“六个钱包买房”的观点，我并不完全认同。首先，需要明确的是，樊纲提出的“六个钱包买房”论，是在特定情境下的一种建议，而非强制性的要求。他建议如果年轻人在结婚时，双方的父母及祖父母辈的积蓄能够凑齐首付，那么可以考虑买房。然而，这一建议被部分媒体断章取义，引发了广泛的争议。

　　综上所述，“六个钱包”买房的观点需要谨慎看待。在决定是否买房时，需要充分考虑自身的经济实力、未来的还款能力、个人成长和职业发展以及家庭和谐与独立等因素。同时，也需要理性看待房价和购房需求，避免盲目跟风或过度依赖他人。只有这样，才能做出明智的决策，确保自己的生活和未来得到更好的发展。

　　综上所述，买房不该掏空6个钱包。年轻人应该根据自己的经济实力和需求来做出合理的住房选取。如果条件允许，可以考虑购房；如果条件不允许，租房也是一个不错的选取。同时，社会也应该加强对住房问题的关注和解决力度，为年轻人提供更多的住房选取和保障。

　　虽然六个钱包买房现象在一定程度上反映了高房价带来的社会问题，但我们也不能一概而论地否定这种现象。毕竟，每个人的情况和需求都是不同的。对于那些有能力并且愿意承担房贷压力的年轻夫妻来说，六个钱包买房或许是一个可行的选取。

　　不认同，建议不要掏空六个钱包买房。如果六个钱包都掏空了，房贷又“压力山大”，先不说风险，那日子也只会过得紧巴巴的。像掏空六个钱包、房贷超过家庭可支配收入的一半，都是重大风险，一个家庭应该像银行一样，进行风控管理，规避这些风险。

　　1、政策长期趋势：淡化学区房属性从宏观政策导向看，中央抑制房价炒作、推动教育资源均衡化的决心明确。上海新政通过“名额分配”机制，在全市范围内摊平优质教育资源，本质是打破“学区房-名校-升学”的闭环逻辑。

　　2、上海的教育政策已经出现了变化。上海的教育政策已经出现了非常明显的变化，教育政策之所以出现变化，是因为近来学区房的费用实在是太高了，这一次的政策变化也是为了能够让学区房市场出现费用的波动，这只不过是为了调控房地产市场的费用，学区房作为关键的一环，必须要得到调控。

　　3、从这看来，政策一变对于老业主们无论是有无贷款，在子女获得学区房第一档名额上，都是不及新购房的业主呀。自然这对于老业主们是不公平，所以百般不愿意。而上海也有些聪明家长，是手握两套学区房的，但情况也是如同老业主一样，看似给子女争取到名额，实际能不能上学校还真不一定。

　　4、其实在上海很多区域，并不是说你买了学区房就可以立马进到学校里面学习。想要进入到学校学习的话，家庭的迁户时间都是必须要符合他们的要求。所以各位家长如果自己的孩子需要上学的话，还是需要提前买好房子。如果自己的户口没有办法按时的迁入，就可以有时间缓一缓去解决这件事情。

　　5、数据显示，自2020年二季度开始，上述三个区域的房价有了明显的上涨，学区炒作、一房难求、哄抬房价、预期不稳的现象开始出现。克而瑞数据库监测到的数据显示，2020年上海新建商品住宅的成交均价为55994元/平米，同比涨幅为5%。