尽管财富管理公司采取了不同的远程工作方式，但顾问们表示，自2019冠状病毒病大流行以来，他们的工作方式发生了重大变化——无论他们在哪里工作。
一些金融服务公司正在效仿公共部门，收紧对远程工作的规定。今年9月，联邦政府开始要求雇员每周到办公室上班三次，而之前是每周两次。
各财富管理公司的要求各不相同，一些理财顾问每周到办公室工作五天，另一些理财顾问说，他们的公司让混合型工作政策自由决定。
尽管存在差异，但顾问们表示，他们与客户会面、举办活动和建立关系的方式是不同的。
John Iaconetti是安大略省Thornhill市Assante Capital Management Ltd.旗下McClelland financial Group的财务顾问。他说，自今年1月以来，这个由20名全职员工组成的团队每周在办公室工作5天。
亚科内蒂说：“当我们的分支机构第一次要求这么做时，有人反对。”
他在Thornhill的分公司以前采用混合工作模式，顾问周一和周五在家工作。他说，这种安排是有益的，因为它让他可以按照自己的节奏工作，避免了一周开始和结束时的通勤。
不过，他表示，过去几年来，他的办公室有几位新律师加入了团队，培训未来的顾问实际上很困难。
亚科内蒂说：“尽管我们喜欢说自己更喜欢在家工作，但我们在这里建立了非常好的公司文化，我们都喜欢在一起。”“在一天结束的时候，我们的工作是正面的，所以我们知道我们要回到办公室。”
尽管该行业的许多工作都是面向客户的，但C.D.豪研究所（C.D. Howe Institute） 9月份发布的研究发现，加拿大金融和保险行业65%的员工至少有部分时间在家工作，而普通人群中这一比例仅为26%。
数字工具使远程工作成为可能
许多顾问认为，该行业采用了Zoom和微软Teams等虚拟会议工具，使他们能够在疫情初期继续工作。
肯特（Alyson Kent）是安省斯特拉特福市Investia financial Services Inc.旗下万西亚金融集团（vanca financial Group）的合伙人和理财规划师。她说，她的大部分工作仍然使用Teams和她的公司在2020年初采用的基于应用程序的电话系统来完成，该系统允许顾问在家工作。
尽管肯特每周要回办公室五天，但她估计，客户签署的文件中，有95%以上是通过DocuSign以电子方式完成的。
“在大流行之前，一些客户在以电子方式签署重要文件之前会有所犹豫，”她说。
肯特说，在疫情爆发之前，她每周至少花一天时间前往客户的家和办公室，亲自与他们会面。虽然她的大多数客户都住在她位于斯特拉特福德的办公室附近，但她也为安大略省基奇纳的大量客户提供服务。安大略省的伦敦也有一些。她现在每个月都要去美国邻近的大城市。
肯特表示：“我的大多数客户现在都对远程沟通感到自在，而且现在更喜欢这种方式。”目前，她只有大约25%的会议是面对面进行的。
她补充说：“现在，开立新账户的合规要求也可以通过视频通话来完成。”
虚拟工具将继续存在
位于埃德蒙顿的Wellington-Altus Private wealth Inc.的高级财富顾问斯派洛（Sparrow wealth）过去常常每天花几个小时开车去拜访客户。
她说，由于没有规定她和同事需要在办公室工作多少天，她的大多数客户更喜欢虚拟会议。
斯派洛表示：“我们从事的是服务行业，所以应该是客户想要的。”她补充称，目前只有不到20%的客户会面是面对面的。
在大流行之前，斯派洛更喜欢与潜在客户面对面，以建立信任感。但她表示，她和其他顾问可以使用的整套工具使得不再需要面对面的会议——尽管她有时仍会选择面对面的会议。
她表示：“在某些情况下，比如在重新平衡投资组合时，面对面开会更有效。”因为这样更容易解释和制定新的投资策略。
肯特说，她更喜欢当面处理与客户家人去世或任何遗产问题有关的讨论，但即便如此，这也不是必须的。
面对面活动的缓慢回归
虚拟研讨会工具允许顾问——以及他们的公司——在疫情限制面对面聚会的情况下，继续与客户举行活动。
自2020年加入惠灵顿-阿尔图斯以来，斯派洛一直在慢慢地为她的客户（和潜在客户）制作一个由三部分组成的虚拟信息系列。
“我更喜欢亲自参加活动。你可以从你的客户和在场的人身上获得养分，”她说。“但我知道，我在虚拟世界的影响力会更大。”
亚科内蒂说，疫情爆发前，他的团队每月都会在办公室附近的一家高尔夫俱乐部为客户举办一次午餐学习活动。这个团队会提供食物，并邀请一位演讲者谈论金融话题或一些更随意的话题。
现在，他的团队每季度举办一次面对面的活动，两次虚拟活动——他指出，后者更容易组织起来。
他说：“人们喜欢有机会出来交朋友，这很好，因为这给了你一个了解客户的机会。”“我发现现场出席的人也更多了。”
